Os clientes do Postal Soma 20 - Série B, um produto financeiro da Fidelidade Mundial, receberam um retorno de 20%, a rentabilidade máxima do produto, cinco anos antes do termo do contrato. A Caixa Seguros volta, assim, a conseguir alcançar a rendibilidade máxima de um dos seus produtos financeiros antes do prazo de vencimento.
 

O Postal Soma 20 - Série B é um Instrumento de Captação de Aforro Estruturado (ICAE) tinha o seu termo previsto a 29 de Dezembro de 2015, mas de acordo com as características do produto, pelo facto de ter atingindo a rendibilidade máxima de 20%, antecipou o seu vencimento em cinco anos, concretamente a 29 de Dezembro 2010.

No primeiro ano do contrato, o produto atribuiu um rendimento fixo de 4,85%, tendo o rendimento nos anos seguintes variado em função da evolução das taxas swap a 10 e a 2 anos. Ainda assim, em cinco anos, o produto garantiu aos seus clientes uma rendibilidade anual bruta aproximada de 3,97%, revela a Fidelidade Mundial.

O Postal Soma 20 - Série B teve por base obrigações estruturadas com rendimento garantido, cotadas em Bolsa da OCDE, emitidas por instituições financeiras internacionais, com notação de crédito mínima de AA-/Aa3 (Standard & Poor's / Moody's) na data de início do seguro. Estas obrigações são estruturadas de forma a permitir um rendimento semelhante para o produto.

Segundo informa a seguradora, o risco do investimento correspondeu, em cada momento, ao risco do activo que constituiu o fundo autónomo de investimento. O total do rendimento a distribuir, ao longo do prazo do contrato, estava previsto no máximo de 20% do capital investido. Havia lugar ao reembolso antecipado do capital, na data de aniversário em que o total das taxas de rendimento distribuídas atingisse os 20%, tal como aconteceu, efectivamente, no final de 2010.