Com base nas directrizes provenientes das Nações Unidas, esta organização actua como "intermediária" entre as aspirações e as realizações das famílias e o trabalho realizado em seu favor.

Reunido em Curitiba, no Brasil, o Comité atribuiu à Fundação Montepio o "Award 2010" como reconhecimento do notável e contínuo apoio às organizações do Terceiro Sector e da intervenção realizada com o objectivo da promoção da solidariedade social. A atribuição do galardão reveste-se de enorme importância, quer por já ter distinguido projectos e intervenções tão significativos como os promovidos pela delegação germânica da Cruz Vermelha ou pela Rainha da Jordânia, quer pelo objectivo que o inspira e que se traduz, neste caso, no reconhecimento do esforço que o Montepio tem vindo a desenvolver em prol da promoção da qualidade de vida das populações, do desenvolvimento das comunidades e da literacia financeira, nomeadamente através do seu Programa de Educação Financeira.

Ensinar a poupar e a investir é o objectivo deste programa concebido para crianças, jovens e adultos, que visa prevenir o endividamento, estimular a poupança e apoiar as famílias na sua organização financeira e, desde a sua implementação em 2009, constitui já um sucesso comprovado, principalmente face à actual conjuntura de crise. Informar, instruir e aconselhar os cidadãos, desenvolvendo o seu conhecimento sobre produtos e conceitos financeiros, não só previne situações de sobreendividamento - cada vez mais preocupantes no nosso país - como estimula a poupança e, por consequência, a qualidade de vida das famílias. Como afirma a responsável pelo Gabinete de Responsabilidade Social do Montepio, Paula Guimarães, "através do programa de Educação Financeira damos expressão ao compromisso institucional de ajudar a planear o futuro, enquanto respondemos ao repto que o European Saving Banks Group lançou a todas as caixas económicas associadas".